拉人炒币玩合约可能涉及哪些刑事法律风险？

访客区块链 2025-09-21 4浏览 0

1 非法吸收公众存款罪

在小李的带单模式中，他通过承诺按月化10%返利，直接收取用户资金，即使是正常投资亏损，用户报案后，仍可能被警方认定为涉嫌非法吸收公众存款罪。风险点在于：小李向用户承诺保本付息，并且多次频繁向社群里发送自己盈利的截图。

非法吸收公众存款罪的四个特征是非法性、公开性、社会性、利诱性。如果行为人的行为符合这四个特征，且资金规模达到一定的数额，会被认定非法吸收公众存款罪。

非法性：未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定；

公开性：通过网络、电视台、实地推广等公开形式；

社会性：向社会公众即社会不特定对象吸收资金；

利诱性：承诺高额回报、宣传该币只涨不跌、稳定年化收益率、某个期限内返还本金等值代币、收益复利承诺、稳定分红收益等等。

小李没有合法资质的前提下，在社群里频繁晒自己的赚钱截图，并公开承诺“按月返利”，吸引别人把钱直接转给他投资，符合非法吸收公众存款罪的四个特征。

【类案参考】

在王某非法吸收公众存款案中【案号:（2021）新4002刑初124号】，王某未经批准，向不特定公众宣传“Yingtai虚拟股”“CCL虚拟货币”“保利资本”等高回报项目，通过会议、短信等方式吸引投资，共 29 人投入约 494 万元。

法院认定其违法性、公开性、社会性、利诱性特征明显，构成非法吸收公众存款罪，判处有期徒刑 5 年 6 个月。

2 集资诈骗罪

小李还有一个高危行为可能涉嫌集资诈骗罪，他一直不敢告诉用户实情，一直用吸收新用户的资金来偿还老客户的收益，这种拆东墙补西墙的行为可能会被认定具有“非法占有目的”。

集资诈骗罪的构成要件有2点，一为以非法占有为目的，二为使用诈骗方法非法集资。小李在明知资金已亏损，却谎称项目正常继续收新投资人的资金，并用于发老投资人的返利，这种行为很容易被司法机关理解为有“非法占有目的”，风险极高。

集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪很多相似之处，核心区别点是涉案人员是否具有“非法占有目的”。

根据我国法律的规定，对于两个罪名的处罚力度也有所区别，因集资诈骗罪有“卷款跑路”的行为，对投资人的危害性更大，社会影响更恶劣，所以刑事立案标准更低，惩处力度也更严。

【类案参考】

在陈某集资诈骗案【案号:（2025）皖16刑终12号】中，陈绪维等人设立空壳公司，打着“虚拟货币投资”“股权增值”等幌子，向用户承诺“预期月收益10%以上”，实际上投资项目亏损，主要依靠新资金兑付老投资人的收益。

法院认为陈某等人归还投资人本金和利息主要通过吸收新投资款来实现，客观上不具有归还投资人本息的可能性，且逃避返还资金，应认定陈某主观上具有非法占有目的，其行为符合集资诈骗罪的构成要件，判处有期徒刑9年6个月。

3 诈骗罪

大多数用户没有专业的法律知识，报案时会说：“我被人骗了”。虽然小李的行为一般不会认定为涉嫌诈骗，但是诈骗罪确实是司法实践涉及虚拟货币和带单老师比较高发的罪名。

诈骗罪的核心特征为行为人具有非法占有目的，实施虚构事实或者隐瞒真相的行为，导致被害人基于认知错误处分财产。如果小李实施操纵盘面、制造虚假涨跌的现象，那么就是实施诈骗手段。

司法实践中，“带单老师”常被用作引流和制造信任感的关键人物，一开始可能真让投资人赚到小利，再诱导追加投资，最后通过后台操控价格暴跌，让投资人血本无归，法院一般认定以上行为构成诈骗罪。

【类案参考】

例如在杨某、周某某等人案例中【案号:（2020）皖0603刑初435号】，该团伙以ICCT、SIT、SDS等虚拟货币名义，“带单老师”鼓吹虚拟货币价值和升值空间，声称可以带领投资人实现财富裂变。当被害人投资数额达到该犯罪集团的一定目标后，该犯罪集团操控虚拟货币断崖式下跌，造成客户亏损的表象，以此实现骗取被害人财物的目的，涉案人员分别被判处3年至6年不等的有期徒刑。